LV
PieteiktiesSākt tagad
Glosārijs

Finanšu krāpšanas atklāšana

Kas ir Finanšu krāpšanas atklāšana?

Finanšu krāpšanas atklāšana aptver metodes, kas atklāj krāpnieciskas darbības maksājumos, kredītkartēs, apdrošināšanā vai grāmatvedībā. MI modeļi apgūst likumīgu darījumu tipiskās likumsakarības un atzīmē novirzes — piemēram, neparastas summas, atrašanās vietas vai laikus —, bieži reāllaikā. Būtiski ir atrast pareizo līdzsvaru starp atklāto krāpšanu un viltus trauksmēm. Aizdomīgi gadījumi jāpārbauda cilvēkiem, pirms konti tiek iesaldēti vai maksājumi noraidīti.

Kā palīdz KI.ordo

KI.ordo veidne „Pārbaudīt aizdomīgu pasūtījumu” uzskaita brīdinājuma pazīmes un var ieteikt pārbaudi — lēmumu vienmēr pieņem cilvēks.

Uzzināt vairāk : Finanšu krāpšanas atklāšana

Atbilstošas veidnes

Tēmas

  • Krāpšanas atklāšana
  • Finanses
  • Anomālijas

Izmēģiniet KI.ordo

Aģenti, plūsmas un veidnes vienā darbvietā – bezmaksas 24 stundu demo.

Sākt demo
← Visi termini

Saistītie termini

Krāpšanas atklāšana

Krāpšanas atklāšana ietver metodes, kas agrīnā stadijā identificē aizdomīgus darījumus, pasūtījumus, kontus vai pieteikumus. Noteikumi un mācīšanās modeļi meklē brīdinājuma pazīmes, piemēram, atšķirīgas piegādes un norēķinu adreses, neparastus daudzumus, uzkrītošu laika spiedienu vai vienreizējas lietošanas e-pasta adreses. To izmanto e-komercijā, banku darbībā, apdrošināšanā un maksājumu pakalpojumos. Tā kā viltus trauksmes var skart īstus klientus, atradumi būtu jāpārskata cilvēkiem, nevis jānoraida automātiski.

  • Krāpšanas novēršana
  • Riska pārvaldība
  • +1
Veidne

Anomāliju noteikšana

Anomāliju noteikšana atrod datu punktus, notikumus vai modeļus, kas būtiski atšķiras no normas. Tie var būt neparasti lieli darījumi, pēkšņi lēcieni sensoru rādījumos, dublēti ieraksti vai aizdomīgas darbības tīklā. To izmanto finansēs, IT drošībā, ražošanā un kvalitātes kontrolē. Metodes ir no vienkāršiem statistiskiem sliekšņiem līdz mācīšanās modeļiem; atradumi ir norādes, kuras jāizvērtē cilvēkam.

  • Datu analīze
  • Kvalitātes kontrole
  • +1
Veidne

Prognozējošā modelēšana

Prognozējošā modelēšana ir prognozējošās analītikas tehniskais kodols: no piemēru datiem ar zināmiem rezultātiem izveido modeli, kas jauniem gadījumiem prognozē vērtību vai klasi. Izplatītas metodes ir regresija, lēmumu koki, nejaušie meži un neironu tīkli. Modelis, piemēram, var novērtēt īpašuma cenu pēc platības, atrašanās vietas un celtniecības gada. Pirms izvietošanas to testē ar atlikto datu kopu, lai atklātu pārmērīgu pielāgošanos.

  • modelēšana
  • prognoze
  • +1

Cilvēks procesā (human-in-the-loop)

Cilvēks procesā (human-in-the-loop) apraksta darba gaitas, kurās cilvēki iesaistās MI procesā noteiktos punktos: pārbauda rezultātus, apstiprina vai labo tos vai pārņem sarežģītus gadījumus. Princips mazina kļūdainas izvades risku un atstāj atbildību cilvēkiem, īpaši lēmumiem, kas skar atsevišķas personas, naudu vai tiesiskus jautājumus. Piemērs: MI aģents sagatavo atbilžu melnrakstus uz klientu pieprasījumiem, un darbinieks tos pārbauda pirms nosūtīšanas.

  • Apstiprināšana
  • Uzraudzība
  • +1